Marihuanos įmonės nenori būti tik „grynaisiais pinigais“

Teisėti marihuanos verslo savininkai vis dar negali savo pajamų į banką, nepaisant to, kad jie buvo apmokestinti, AP pranešimai iš Denverio pirmadienio.

Ketvirtoji kampų kredito sąjunga - Kolorado kredito unija, skirta suteikti sankcionuotoms marihuanos bendrovėms galimybę naudotis JAV bankų sistema - vis dar negali išduoti kreditų ar gauti indėlių dėl to, kad JAV Federalinis rezervų bankas Kanzaso mieste priėmė ketvirtąjį sprendimą Kampas nuo prisijungimo prie tautos fiskalinės sistemos.

JAV apygardos teisėjas R. Brooke Jackson pirmininkauja dviejų valandų byloje Denverio pirmadienį, nes ketvirtasis kampelis iškelia Federalinį rezervą dėl atsisakymo išduoti kredito uniją pagrindinei sąskaitai ir atitinkamam maršruto numeriui. Be tokios sąskaitos bankų įstaiga negali finansiškai ir elektroniniu būdu elgtis su kitais bankais.

Šis kostiumas grindžiamas argumentu, kad, kai „Colorado“ bankininkystės komisaras jau ketvirtąjį kampą suteikė būtiną valstybinę chartiją, kad 2014 m. Lapkričio mėn. Pradėtų bankininkystę, Federalinis rezervų bankas neturi pagrįstos priežasties neišduoti pagrindinės sąskaitos, tačiau rezervų reikalavimai yra pernelyg didelė rizika.

Viskas ateina į taisykles, kuriomis siekiama, kad bankai sąmoningai dirbtų su neteisėtais narkotikų pinigais, nes marihuana yra teisėta Kolorado, Aliaskos, Vašingtono, Oregono ir Kolumbijos apylinkėse rekreaciniam naudojimui., pavyzdžiui, LSD ir ekstazis. Iždo departamentas 2014 m. Vasario mėn. Paskelbė memorandumą, kuriame teigiama, kad „kadangi federalinis įstatymas draudžia platinti ir parduoti marihuaną, finansiniai sandoriai, susiję su marihuanos verslu, paprastai apimtų lėšas, gautas iš neteisėtos veiklos“.

Trumpai tariant, Kolorado bankai gerai dirba su teisėtomis marihuanos kompanijomis, bet gali banką valstybėje - arba federaliniu lygmeniu -, kur bankas yra neteisėtas, patraukti baudžiamojon atsakomybėn už pinigų tvarkymą, susijusį su Kolorado marihuanos verslu? Tai dilema, kad „Colorado“ marihuanos pramonė liko grynaisiais pinigais.

IRS dokumentuose pinigų plovimas apibrėžiamas kaip „nusikalstamų pajamų užmaskavimo procesas ir gali apimti švarių pinigų judėjimą per Jungtines Valstijas, siekiant ateityje įvykdyti nusikaltimą.“ Be to, konkrečiai teigiama, kad finansiniai įstatymai „draudžia sąmoningai dalyvauti finansinėje veikloje“. sandoriai, naudojant lėšas, gautas iš SUA (Specialioji neteisėta veikla). “Tarp„ mažesnių nusikaltimų, susijusių su pinigų plovimu, tyrimai “yra tokia veikla, kaip pagalba ir įsitraukimas, taip pat neteisėtas pinigų perdavimas, ir baudžiamasis persekiojimas, vyriausybė turi parodyti be kita ko, kad bankas žinojo „sandorį sudaranti nuosavybė yra pajamos iš tam tikros neteisėtos veiklos“.

Dėl tokių nuostatų, Federalinis rezervas išreiškė nerimą.

Kita vertus, 2014 m. Vasario mėn. JAV iždo departamento Finansinių nusikaltimų vykdymo užtikrinimo tinklas paskelbė, kad „finansų įstaigos gali teikti paslaugas marihuanos įmonėms, atitinkančiomis jų įsipareigojimus žinoti savo klientus ir pranešti apie tai, kas įmanoma nusikalstama veikla… Tai skatintų didesnį finansinį skaidrumą marihuanos pramonėje ir sušvelnintų pavojų, susijusį su visais grynųjų pinigų verslu. “

Tačiau, nepaisant šio federalinio pranešimo, teisėjas Džeksonas Denveryje aiškiai nurodė, kad jis neturi galutinio termino, kada nuspręsti dėl šio atvejo, ir kad jis taip pat mano, kad tai būtų veiksmingiau nutarta Kongresui, nors Kolorado valstija naudoja Wells Fargo banką mokesčių pajamos, ty pareigos, gautos pardavus marihuaną, jau sąmoningai patenka į šalies bankų sistemą.

Vartotojų bankininkų asociacijos prezidento ir generalinio direktoriaus Richardo Hunto pareiškimas, taip pat paskelbtas 2014 m. Vasario mėn., Pasiūlė savo nuomonę:

„Pirma, Kongresas turi keisti federalinį įstatymą, draudžiantį parduoti ir platinti marihuaną. Tada visos federalinės reguliavimo institucijos turi pateikti aiškias ir tiksliąsias gaires. Iki tol 7000 valstybių bankai labai nenoriai dalyvaus šiame naujo tipo „prekyboje“.